Bankacılık işlemlerinde, elektronik transferler için belirlenen başlıklar haricinde, asgari olarak şu başlıklar eklenecektir:

• Gayrimenkul alım ödemesi
• Motorlu taşıt alım ödemesi
• Borç verme / borç ödeme
• Hediye / bağış / yardım
• Vergi / resim / harç ödemesi
• Tazminat / sigorta ödemesi
• Avukatlık / danışmanlık / müşavirlik ödemesi
• Sağlık ödemesi
• Kripto / dijital varlık işlemleri
• Şans oyunları / bahis ödemeleri
• Eğlence / sosyal medya ödemeleri

Finansal kuruluşlar, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında olan nakit işlemlerde, işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgi içermeyen, genel nitelikteki “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müşteri tarafından tercih edilmesi durumunda, en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacaktır.

• 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemlerde, Nakit Beyan Formu talep edilecektir.
• 20 milyon TL üzeri nakit işlemlerde, nakdin kaynağına dair ek bilgi ve belge temin edilecektir.

Söz konusu bilgi ve belgelerin temin edilemediği durumlarda işlem gerçekleştirilmeyecektir.

Saygılarımızla